Egyszeri díjas megtakarítás

Az egyszeri díjas életbiztosítás a már összegyűjtött megtakarítások újbóli elhelyezésére, vagy a befektetési kockázat porlasztására kiváló lehetőség.

A már korábban összegyűjtött pénzek elhelyezését érdemes időnként újra átgondolni. A befizetett egyszeri és eseti megtakarítások számos tervezett vagy váratlan eseményre vésztartalékot képezhetnek számodra.

MIÉRT JÓ, MINT MEGTAKARÍTÁSI PROGRAM ÉS KINEK AJÁNLJUK?

• A szerződés kedvezményezettjei szerződéskötéskor név szerint megjelölhetőek, és a későbbiekben bármikor módosíthatóak.
• Az életbiztosítás alapján fizetendő szolgáltatási összeg nem része a hagyatéknak, így amennyiben a kedvezményezettek név szerint kerültek megjelölésre, úgy nem kell a – gyakran hosszan elhúzódó – hagyatéki eljárás befejezéséig várni a biztosító szolgáltatására. A kedvezményezettet a kifizetett összeg után öröklési illetékfizetési kötelezettség sem terheli.
• A kamatjövedelem csökkenthető
  - legalább 3 évig számlán tartott befizetések esetén 50%-kal,
  - legalább 6 évig számlán tartott befizetések esetén 100%-kal.
• A biztosítási esemény alapján történő kifizetések (kockázati szolgáltatások) összegei szintén mentesülnek a kamatadó alól.
• Nyugdíjbiztosításként megkötött szerződés esetén – a hatályos SZJA tv. értelmében – a szerződőnek lehetősége van adójóváírás igénybevételére.

❗KÖTHETŐ NYUGDÍJBIZTOSÍTÁSKÉNT 20%-OS ADÓJÓVÁÍRÁSSAL!❗

A hatályos személyi jövedelemadóról szóló törvény szerint az adott évben a nyugdíjbiztosításra befizetett rendszeres és eseti díj 20%-ával megegyező összegű – de maximum 130 000 Ft – adójóváírást vehetsz igénybe, melyet mindig a következő évi adóbevallásban igényelhetsz.